ERGO Vermögenspolicen
Mit den ERGO Vermögenspolicen investieren Sie einmalig einen Geldbetrag und können sich auf Wunsch eine lebenslange Rente sichern – unabhängig davon, wie alt Sie werden und auch dann, wenn das angesparte Vermögen rechnerisch aufgebraucht ist. Das ist ein Leistungsmerkmal, das nur eine Versicherung bietet.
Sie wählen aus drei Produktlösungen die passende Variante für Ihre Bedürfnisse – chancenorientiert, mit Berücksichtigung von ESG-Kriterien¹ (ESG-Kriterien bitte mit der Verlinkung zu https://www.ergo-life.com/nachhaltigkeit versehen) oder mit erweitertem Leistungs- und Serviceumfang.
Die Vorteile der ERGO Vermögenspolicen
- Chancenorientierte Anlage mit möglichen steuerlichen Vorteilen
- Flexibilität bei Zuzahlungen und Kapitalentnahmen
Varianten der ERGO Vermögenspolice
ERGO Zukunfts-Vermögenspolice Chance – chancenorientierte Anlage unter Berücksichtigung von ESG-Kriterien
Die Vermögenspolice der ERGO Life S.A. Luxemburg verbindet bereits ab 2.500 € Einmalbeitrag chancenorientierte Altersvorsorge mit einem Anlagekonzept unter Einbeziehung von ESG Kriterien und zeitgemäßer Flexibilität. Sie können bis zu 20 ausgewählte Fonds gleichzeitig besparen, bei denen neben finanziellen Kriterien auch ökologische, soziale und Aspekte guter Unternehmensführung (ESG) berücksichtigt werden¹.
Mit jedem Abschluss unterstützen wir zusätzlich die Tropenwaldstiftung OroVerde mit mindestens 5 Euro.
ERGO Vermögenspolice Chance Select – für anspruchsvolle Anlegerinnen und Anleger
Die Premium-Vermögenspolice der ERGO Life S.A. Luxemburg startet ab 50.000 € Einmalbeitrag; Zuzahlungen sind möglich. Sie ist darauf ausgerichtet, eine höhere potenzielle Ablaufleistung zu ermöglichen – auf Basis einer kalkulatorischen Ausgestaltung am Finanzplatz Luxemburg – und bietet Rentenzahlungen aus unserem Sicherungsvermögen, das mit einem MSCI ESG Rating der Stufe AA (Ratingstufen AAA–CCC)² bewertet ist.
1 Bei der Auswahl unserer Fonds sowie in der Kapitalanlage (Sicherungsvermögen) werden ESG-Kriterien einbezogen. ESG steht für Environmental (Umwelt), Social (soziale Verantwortung) und Governance (gute Unternehmensführung). ESG-Kriterien beziehen sich darauf, wie Unternehmen in ihren Handlungen und Investitionen ökologische, soziale und Governance-Aspekte berücksichtigen. Details zur konkreten Ausgestaltung der Nachhaltigkeitskriterien und zu regulatorischen Einstufungen (z. B. nach der EU-Offenlegungsverordnung/SFDR) entnehmen Sie bitte den jeweiligen Produktinformationen und gesetzlichen Hinweisblättern.
² Das MSCI ESG-Rating misst das Management finanziell relevanter, branchenspezifischer ESG-Risiken und -Chancen, die einen Einfluss auf den Unternehmenswert haben können, und stellt die Bewertung in einer Ratingskala von AAA bis CCC dar. Weiterführende Informationen zum MSCI ESG-Rating finden Sie unter https://www.msci.com/
Für wen ist eine Vermögenspolice besonders wichtig?
Für Selbstständige wie Lisa (31)
Für Selbstständige sind Vermögensaufbau und private Altersvorsorge besonders wichtig. Doch oft gehen die laufenden Kosten vor. Da kommt die Schenkung ihrer Großmutter gerade recht: Mit einem Einmalbeitrag investiert Lisa flexibel und zukunftsorientiert in die ERGO Zukunfts-Vermögenspolice Chance. Die Flexibilität bei Kapitalentnahme und Rentenbeginn gibt ihr zusätzliche Sicherheit und gleichzeitig investiert sie nicht nur in eine Geldanlage, die zu ihren Renditewünschen passt, sondern auch zu ihren Werten.
Als starke Geldanlage für Anspruchsvolle wie Kai (39)
Kai ist als Professor ein gefragter Experte. Seine Honorare will er sicher anlegen – und rentabel. Beides bietet die ERGO Vermögenspolice Chance Select, genauso wie flexible Fondsanlage und Entnahme. Die Top-Kalkulation bringt mehr Rendite und mit der Hinterbliebenenrente hat er zusätzlich seine Kinder abgesichert.
1 Bei der Auswahl unserer Fonds sowie in der Kapitalanlage (Sicherungsvermögen) kommt der Berücksichtigung von ESG-Kriterien große Bedeutung zu. Das Kürzel ESG steht dabei für Enviromental (Umwelt), Social (soziale Verantwortung) und Governance (gute, ethische Unternehmensführung). Die ESG-Kriterien beziehen sich darauf, wie beispielweise Unternehmen in ihren Handlungen ökologische, soziale und ethische Aspekte berücksichtigen.